基金凈值什么意思？基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。單位凈值是指當(dāng)日每只基金的使用價(jià)值。是指除基金總份額外的基金總資產(chǎn)所獲得的每份基金的日常使用價(jià)值。在每個(gè)運(yùn)作日根據(jù)本基金投資的項(xiàng)目在資金金融市場的收盤價(jià)計(jì)算本基金總資產(chǎn)的使用價(jià)值，并扣除當(dāng)日本基金的各項(xiàng)費(fèi)用和支出后，得出當(dāng)日本基金的凈資產(chǎn)總額。基金當(dāng)日產(chǎn)生的外部基金企業(yè)數(shù)為各企業(yè)的基金凈值。

　　買賣T+1基金，當(dāng)天買入，收盤時(shí)計(jì)算基金凈值，第二個(gè)交易日確定份額。份額確定后計(jì)算利潤。本基金股票的交易時(shí)間：周一至周五9:30-11:30，中午13:00-15:00，法定節(jié)假日不買賣。投資基金需要有相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)，比如基金分類，不同基金類型的風(fēng)險(xiǎn)等。常見的基金類型有貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票基金等。在投資上述基金時(shí)，資金的安全性并無保證，但風(fēng)險(xiǎn)大小會(huì)有差異。一般高風(fēng)險(xiǎn)的基金項(xiàng)目，投資后收益更多。

　　如何查詢基金凈值？

　　1.在官網(wǎng)查詢基金。訪問基金的官網(wǎng)，了解基金的凈值。購買基金步驟也在贏家財(cái)富網(wǎng)進(jìn)行過介紹。

　　2.登陸各基金行業(yè)網(wǎng)站查詢。現(xiàn)在很多基金網(wǎng)站都可以實(shí)時(shí)了解基金凈值。

　　3.下載手機(jī)基金理財(cái)APP進(jìn)行查詢。

　　基金凈值的算法

　　已知價(jià)計(jì)算

　　已知價(jià)格，也稱歷史價(jià)格，是指最后一個(gè)交易日的收盤價(jià)。已知的價(jià)格計(jì)算方法是基金管理人根據(jù)最后一個(gè)交易日的收盤價(jià)計(jì)算基金所擁有的金融資產(chǎn)的總價(jià)值，包括股票、債券、期貨合約、股權(quán)證書等。加上現(xiàn)金資產(chǎn)，再除以賣出的基金單位總額，得到每個(gè)基金單位的資產(chǎn)凈值。利用已知價(jià)格計(jì)算方法，投資者可以知道當(dāng)日單位基金的買賣價(jià)格，并可以及時(shí)辦理交割手續(xù)。

　　未知價(jià)計(jì)算

　　未知價(jià)格又稱期貨價(jià)格，是指當(dāng)日證券市場各種金融資產(chǎn)的收盤價(jià)，即基金管理人根據(jù)當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算基金。

　　每單位資產(chǎn)凈值。實(shí)行這種計(jì)算方法時(shí)，投資者不知道當(dāng)天買賣的基金價(jià)格，只知道第二天的單位基金價(jià)格。

　　基本公式

　　基金凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總額

　　有的人覺得基金凈值很高，沒有上漲空間，不敢買。這是典型的高凈值恐懼癥。其實(shí)以基金份額凈值作為投資的依據(jù)，是對基金投資的一種誤解。凈值是用基金總資產(chǎn)除以基金總份額得出的。資金管理的質(zhì)量取決于總資產(chǎn)的增長。總資產(chǎn)的增加有兩個(gè)方面：一是基金份額增加，二是單位股價(jià)增加。基金份額不變的情況，一個(gè)基金沒有進(jìn)行申購贖回，總資產(chǎn)只會(huì)在第二個(gè)凈值變化上。資產(chǎn)增加，凈值就高，資產(chǎn)凈值就低。也就是運(yùn)營好的基金凈值高，不好的基金凈值低。比如兩只同時(shí)成立的基金，都是股票型基金，經(jīng)過一年的運(yùn)作，一只凈值漲到1.1元，另一只凈值漲到1.5元。也就是在這一年，一個(gè)賺了11％，一個(gè)賺了50％。

　　基金的操作其實(shí)就是低價(jià)買入一只股票。當(dāng)股票漲到一定程度，股票風(fēng)險(xiǎn)增大，基金公司就會(huì)賣出，風(fēng)險(xiǎn)也就隨之而來。從資產(chǎn)到股票再到現(xiàn)金，凈值并沒有減少。賣出后基金持有股票沒有風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槭掷锒际乾F(xiàn)金。風(fēng)險(xiǎn)在哪里？這時(shí)候買低價(jià)股，等漲了再賣，風(fēng)險(xiǎn)高了再賣。因此，總資產(chǎn)在增加，凈值也在增加，但風(fēng)險(xiǎn)并沒有積累。所以一只基金的風(fēng)險(xiǎn)就是期間手里那些股票的風(fēng)險(xiǎn)。股票越多，風(fēng)險(xiǎn)越大，因?yàn)楣善钡亩唐诓▌?dòng)很大，但與基金凈值的絕對值無關(guān)。