對(duì)于投資基金來說，在進(jìn)行投資之前，肯定是要學(xué)習(xí)一些基金知識(shí)的。這樣，你才能夠更好的去熟悉這個(gè)市場，也才能夠有自己的一些投資而不是完全聽命于基金經(jīng)理。有很多新手對(duì)于基金的一些基本概念上有些混淆，今天筆者就為大家講一下基金凈值與累計(jì)凈值的概念及區(qū)別。

　　基金凈值與累計(jì)凈值的概念及區(qū)別是什么?首先，我們先來了解下什么是基金凈值?然后我們在了解一下什么是基金累計(jì)凈值，最后來認(rèn)識(shí)一下二者之間的區(qū)別?詳細(xì)的介紹如下。

　　第一：什么是基金凈值?

　　基金凈值，一般指單位凈值，是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。一般來說，單位凈值是每天(交易日，T日)波動(dòng)的，因?yàn)橘Y產(chǎn)總值和總份額都是波動(dòng)的。

　　公式：T日基金凈值=(T日基金總資產(chǎn)–T日基金總負(fù)債)/T日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)

　　簡單來說，凈值就相當(dāng)于每一份的基金價(jià)值多少錢。

　　第二：什么是累計(jì)凈值?

　　累計(jì)凈值是該基金自發(fā)行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。基金累計(jì)凈值全面反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，投資者在評(píng)估基金表現(xiàn)時(shí)，應(yīng)該關(guān)注的是基金份額累計(jì)凈值。如果一支基金自發(fā)行以來，沒有分過紅或拆分份額，單位凈值等于累計(jì)凈值。否則，一般累計(jì)凈值大于單位凈值。

　　公式：基金累計(jì)凈值=基金凈值+基金成立后份額的累計(jì)分紅金額

　　比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權(quán)后，基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為1.5元(有0.5元每份轉(zhuǎn)成現(xiàn)金進(jìn)入投資者賬戶)。再就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為2.0元(投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產(chǎn)總額不變)

　　第三：二者區(qū)別是什么

　　基金凈值是基金當(dāng)天的成績單，累計(jì)凈值則是基金成立以來的成績單。買賣基金，看基金凈值;評(píng)價(jià)基金的賺錢能力，可以看累計(jì)凈值。

　　以上就是有關(guān)基金凈值與累計(jì)凈值的概念及區(qū)別的介紹，如若了解更多，請關(guān)注基金知識(shí)欄目。學(xué)習(xí)基礎(chǔ)的知識(shí)，并將其運(yùn)用于實(shí)戰(zhàn)中，只有經(jīng)過失敗你才能夠找到更為準(zhǔn)確的投資方法，所以投資者一定要有不怕輸?shù)木瘢@樣才能夠在市場中逐漸游刃有余，才能夠從市場中獲利!