理想上講，股票有其內在價值，這是決定其市場價格的基礎。但是，在證券市場上，股票的實際價格還受其他因素左右。一般說來，造成股票實際價格波動、引起價格背離價值的因素主要可以分為經濟因素、非經濟因素、市場內部因素和心理因索。在所有這些因素中，經濟因素、非經濟因素和市場內部因素有其現實的經濟、政治、社會和自然背景，因而通常不會直接引起投機行為。但是，當上述因素通過人們的心理(即心理因素)發揮作用時，過度投機就可能發生。所以，股市風險主要源于非理性的投機心理。當然，少數投資者的決策心理并不能真正影響股票實際價格(這里不包括市場操縱的情況)，但當大多數投資者的決策心理趨于一致時，股票實際價格就會由他們決定。

　　如此看來，股市過度投機、風險高企的根本原因是市場參加者不理智、不健康的投資心理在作怪。那么，正確的投資觀念、健康的投資心理是什么呢?接下來我們從心理分析的角度對投資者應具備的心理素質和投資觀念進行分析一下。

　　(1)正確對待盈虧

　　市場競爭中，勝敗乃兵家常事，股市波動更在情理之中。投資者在入市前就應有充分的盈虧心理準備，不能只準備盈利、不準備損失。所謂收益與風險成正比，預期收益越高，越應該放大對虧損的預期，這樣一種投資的心態才是全面和健康的。否則，如果不愿意也不相信會發生虧損，那么當虧損真正發生時，便會受到致命打擊。

　　(2)股票投資應建立在基礎分析的基礎上

　　基礎分析是對股票投資價值的分析。無論是長期還是短期投資者，其股票投資都應以股票投資價值為根據。不考慮投資價值的長期投資是盲目投資，可能會造成得不償失;不考慮投資價值的短期投機，更會因股價回歸而被套牢。只有將投資建立在基礎分析之上，也就是建立在投資價值之上，才會在股市波瀾中處之泰然，應對自如。

　　(3)保持合理的收益預期

　　任何投資或投機均以遲求盈利為目標，這是市場行為人的本性所在，但是對收益的預期不可脫離實際。改革開放以后，我國經濟高速發展，每年經濟增長達l0%左右，令世人矚目。這也就意味著社會平均的投資收益率在l0%的水平上下。但是，我國目前的股市投機者中，仍有相當部分人帶著在短時期突然暴富的夢想。這種不正常的收益預期只會助長股市投機。

　　(4)理性對待政策與市場信息

　　證券市場是國民經濟發展的一個重要的資源分配場所，政府有責任規范其運行，加強其監管。為此，政府會不斷根據市場發展的需要，出臺各種各樣政策措施。此外，證券市場牽動國民經濟各方面，來自經濟運行各方面及市場參加者的信息量大而龐雜。所有這些政策和市場信息都不同程度地影響著證券價格及市場參加者的利益，所以投資者根據這些信息作出判斷，選擇更有利的投資組合實為情理之事。但是，無論是政策措施還是市場信息對股票價格的影響都是有一定限度的，理性的投資心理應對這些因素作出恰到好處的反應，做到不偏聽偏信、不盲從，理智地分析各種信息的真實性及其影響。

　　(5)守法經營

　　證券市場法規制度是維護市場秩序、保護投資者利益的必要手段。具有健康投資理念的投資者應嚴格規范經營，不操縱、不欺詐、不搞內幕交易，等等。

　　總之，心理因素是影響股票價格的重要因素，也是導致股價脫離價值，助長投機行為的根源。樹立正確的投資理念，培育健康的投資心理，是抑制股市過度投機，使證券市場走上規范化發展軌道的必由之路。

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