對于基金單位凈值這個詞語，一般如果對基金市場有一定了解的話，對其應(yīng)該是不陌生的，但是對于那些剛剛接觸基金單位凈值的投資者可能還是較為陌生的，所以今天我們在本篇文章中的主要介紹中心就是—基金單位凈值。基金單位凈值到底是一種怎樣的存在，其意義何在有什么樣的作用和特點，這些我們都會在接下來進(jìn)行詳細(xì)的介紹。

　　單位凈值這個詞語，對于股市投資者來說都是不陌生的，因為其是一個很常見的股市術(shù)語，這里只是一個簡稱，其全稱是基金單位凈值，主要是指基金市場上的開放式基金申購份額和相關(guān)贖回金額的計算基礎(chǔ)，這個計算公式是基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。其含義一般是市場上每份額基金當(dāng)日的價值幾何，所以是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額。

　　在提到單位凈值的時候，我們常常會聽到基金累計凈值，其和單位凈值的關(guān)系就是基金累計凈值=基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，這里我們要注意這個數(shù)值只是一個參照值而已。對于單位凈值其一般的作用就是代表基金持有人的權(quán)益，而基金累計凈值其就是可以更加直觀全面的反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，二者還是有很大不同的。

　　下面我們總結(jié)網(wǎng)上的一些介紹，對單位凈值的目的做了一下幾點介紹，請看：

　　一是，對于單位凈值我們要知道，其可以在初次發(fā)行時將基金總額分成若干個等額的整數(shù)份，這也就是說每一份都是一基金單位，而且在后續(xù)基金的運(yùn)作過程中，這個基金單位的價格都是會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。

　　二是，其次，就是單位凈值能更加準(zhǔn)確的對基金進(jìn)行計價和報價，這也就是說基金價格能比較準(zhǔn)確的反映基金的真實價值。

　　三是，接著上述所說，其必須在某個時間點對一單位凈值代表的價值予以估算，之后在把這個估值的結(jié)果用資產(chǎn)凈值的形式進(jìn)行公布。

　　對于上述內(nèi)容講到過的開放式基金，其又稱為共同基金，主要是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金之處的時候，這個基金單位或者是股份總規(guī)模并不固定，所以之后其可以隨市場投資者的需要，隨時隨地的出售基金單位或者股份，而且還可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位、股份等等的一種基金運(yùn)作方式。

　　而對于開放式基金單位凈值的公告，因為其基金單位的總數(shù)在每天都是不一樣的，而且其必須在當(dāng)日的交易截止后進(jìn)行統(tǒng)計，然后與當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值相除得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值。這樣的得出的結(jié)果就可以作為基金的申購和贖回依據(jù)，一般會在次日進(jìn)行公布。

　　本篇文章到這里就全部結(jié)束了，希望上述對于單位凈值的介紹對你有所幫助，在閱讀完本篇文章之后你還可以多多關(guān)注一下本網(wǎng)站，贏家財富網(wǎng)有大量優(yōu)質(zhì)的知識內(nèi)容在等著你，非常感謝您的本次閱讀！