一般可根據對以下7個問題的態度來確定投資者大致屬于哪種類型:
(1)投資者是否喜歡帶有明顯賭博性質的游戲或活動?
(2)在有壓力的情況下，投資者是否還能發揮得很好?
(3)投資者是否能緩解過多的疑慮?
(4)投資者是否寧愿購買股票而不愿意將錢存人銀行?
(5)投資者是否對自己的投資決定具有信心?
(6)投資者是否寧愿管理自己的投資?
(7)在投資時，投資者是否能成功地控制自己的情緒，做到沉著、冷靜?
如果答案中有6個以上是肯定的，投資者可能屬于激進型;如果答案只有1個是肯定的，投資者可能屬于極保守型;如果答案有兩個到5個是肯定的，投資者可能屬于中庸型或保守型。當然，這種粗略的評估方法還應與投資者的生活狀況、風險承受能力、性格、心理等因素的自我評估相結合，才能得出比較準確的結論。例如，激進型的投資者不僅要有冒險的精神，更要有財力和抗風險能力作保障。
投資者在充分肯定了自己的投資類型后，就可以選擇自己的投資取向。
1.激進型投資者的選擇
由于激進型投資者愿意承當較高的風險，所以在投資開放式基金時，可選擇下列基金作為主要投資對象:普通股基金、成長型基金、積極成長型基金、新興成長型基金。
2.中庸型與保守型投資者的選擇
這兩種類型的投資者愿意承當的風險比激進型投資者要小，在投資開放式基金時，可選擇下列基金作為主要投資對象:貨幣市場基金、政府公債基金、公用債券基金、公司債券和優先股基金、收人型基金、收人與成長型基金、平衡基金。
3.至于極保守型投資者，則不適合進行基金和股票的投資，只能把錢存人銀行吃利息了。
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