金融機構即金融中介，是以自己為債務人發行金融債券，再用發行收入購買金融資產的組織。金融中介為企業提供了一種間接獲得資金的方法。

　　投資過程描述的是投資者如何決定投資、投資哪些有價證券、怎樣投資及何時投資的問題，做這些決策的五個步驟構成了投資過程的基礎。

　　步驟1:制定投資政策

　　制定投資政策作為投資過程的第一步，涉及到決定投資目標和可投資財富的數量。投資目標應包括風險和收益兩項內容。確定最終組合中可能的金融資產的類別特征是由投資目標、可投資財富的數量和投資者的稅收狀況決定的。

　　步驟2:進行證券分析

　　證券分析涉及到對金融資產第一步所確定的個別證券或證券群的考察，這種考察的目的就是確定哪些證券的價格偏離價值。分析方法大多歸屬于兩類:第一類是技術分析，即研究股票市場價格，以預測某一特定企業普通股未來的價格波動;第二類為基礎分析，即通過預期收益流量的折現，得到股票的真實價值，用它與這種股票的市場價格進行比較，從而鑒別這種股票的定價是否恰當。

　　步驟3:構建投資組合

　　它涉及到確定具體的投資資產和投資者的財富在各種資產上的投資比例。在這里，投資者要注意選股、選時和多元化這三個問題。

　　步驟4:修正投資組合

　　投資組合的修正就是定期重溫前三步，即隨著時間的推移，投資者會改變投資目標，或一些原來不具吸引力的證券現在變得有吸引力了，從而使當前持有的組合不再為最優，為此需要賣掉現有組合中的一些證券，購買一些新的證券，以形成新的組合。

　　步驟5:評估投資組合業績

　　投資組合的業績評估主要是定期評價投資組合的表現，其依據不僅是投資的收益，還有投資者所承受的風險，因此，需要有衡量收益和風險的相對標準(基準)。

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